Analýza výchozí situace
Zmapujeme vaše příjmy, výdaje, stávající produkty a časový horizont. Teprve pak navrhneme optimální výši měsíčního příspěvku a produktové složení.
Služba · Úspory na důchod
Kdy je správný čas začít spořit na důchod?
Odpověď je vždy stejná: dříve než si myslíte. Ukážeme vám, jak na to systematicky a bez zbytečných kompromisů.
Co konkrétně zahrnuje plán spoření
Plán úspor na důchod není jen o tom, kolik peněz každý měsíc odkládáte. Zahrnuje volbu správných produktů — státem podporované doplňkové penzijní spoření, životní pojištění s investiční složkou, spořicí účty i podílové fondy. Analyzujeme vaši aktuální finanční situaci, stanovíme reálný cíl a navrhneme konkrétní kroky. Pravidelně plán revidujeme, protože váš život — a legislativa — se mění. Průměrný klient spolupracující s Malý Dílna od 40 let věku vidí při odchodu do důchodu o 35–50 % vyšší naspořenou částku oproti nesystematickému spoření.
Co pro vás uděláme
Spoření na důchod má svá pravidla — a my je umíme aplikovat na váš konkrétní případ.
Výběr ověřených produktů
Pracujeme pouze s produkty regulovanými Českou národní bankou. Nikdy nedoporučujeme produkt, z jehož struktury nerozumíme každému řádku.
Pravidelná revize plánu
Minimálně jednou ročně přezkoumáme, zda plán stále odpovídá vaší situaci. Změna zaměstnání, dítě nebo hypotéka — každá velká změna si žádá úpravu plánu.
Co spoření na důchod nenahradí
Je důležité si uvědomit, že plán spoření je jeden ze sloupů celkové důchodové strategie — nikoli její celý základ. Výnosy závisejí na vývoji trhů a legislativním prostředí, které nemůžeme ovlivnit. Garancí nejsou ani státní příspěvky k penzijnímu spoření — jejich výše se v čase mění. Proto plán spoření vždy zasazujeme do širšího kontextu příjmové strategie a případně dědického plánování.
Sestavte si plán spoření ještě letos
Nezávazná konzultace vám ukáže reálný potenciál vašich úspor.
Domluvit konzultaci